หลักสูตรวางแผนการเงิน :ชุดวิชาที่ 3 การวางแผนการประกันภัย

การวางแผนประกันภัย (Insurance Planning) เล่มนี้ เป็นองค์ความรู้ที่สำคัญอีกส่วนหนึ่งสำหรับผู้ที่จะก้าวขึ้นมาประกอบอาชีพนักวางแผนการเงิน ซึ่งอธิบายถึงแนวคิด วิธีการป้องกันและจัดการความเสี่ยงภัยของบุคคล ทั้งในเรื่องของความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับชีวิตสุขภาพและทรัพย์สิน เนื่องจากเมื่อเกิดเหตุการณ์ที่ไม่คาดฝันจากความเสี่ยงภัยดังกล่าว ย่อมส่งผลกระทบต่อความมั่งคั่งและชีวิตความเป็นอยู่ของผู้รับคำปรึกษาอย่างมาก จนอาจส่งผลให้แผนทางการเงินของผู้รับคำปรึกษาไม่สามารถดำเนินการไปได้ตามแผนที่กำหนด ดังนั้นในการให้คำปรึกษาและจัดทำแผนการเงินส่วนบุคคลนักวางแผนการเงิน มีความจำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องอธิบายถึงเหตุผลและความจำเป็นของการวางแผนการประกันภัย และควรให้ความสำคัญเป็นอันดับต้น ๆ ก่อนที่จะจัดทำแผนการเงินอื่น ๆ ต่อไป 

โดยองค์ความรู้หลัก ๆ ของหนังสือเล่มนี้ประกอบไปด้วยเรื่องของวิธีการจัดการความเสี่ยงภัย ความรู้พื้นฐานเกี่ยวกับสัญญาประกันชีวิตเอกสิทธิ์และเงื่อนไขในกรมธรรม์ประกันชีวิต สัญญาเพิ่มเติมแนบท้ายกรมธรรม์ประกันชีวิต การประกันวินาศภัยวิธีการวิเคราะห์ความเสี่ยงภัยของผู้รับคำปรึกษาการคำนวณทุนประกันภัยที่เหมาะสม และการจัดทำแผนประกันภัย ซึ่งเป็นองค์ความรู้พื้นฐานที่นักวางแผนการเงินจำเป็นต้องเข้าใจและสามารถให้คำแนะนำหรือคำปรึกษากับผู้รับคำปรึกษาได้